Declaran culpable a residente de Florida por fraude que causó insolvencia de Westernbank

Un residente de Key Biscayne en la Florida fue declarado culpable esta semana por un jurado federal por su papel en un plan para estafar a Westernbank Puerto Rico de $100 millones y ocasionar su insolvencia y colapso.

El acusado también fue declarado culpable de llevar a cabo un plan para estafar al Mellon United National Bank of Miami (Mellon Bank) por $3 millones.

El Fiscal General Adjunto, Brian A. Benczkowski de la División de lo Penal del Departamento de Justicia, la Fiscal Federal, Ariana Fajardo Orshan del Distrito Sur de Florida, el Inspector General, Jay N. Lerner de la Oficina del Inspector General de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC-OIG), el Agente Especial a cargo de IRS Criminal Investigation (IRS-CI) para Miami y Puerto Rico, Michael de Palma, el Agente Especial a Cargo, Iván J. Arvelo de Inmigración y Aduanas de EE. UU. Investigaciones de Seguridad Nacional (HSI) en San Juan y el Agente Especial a Cargo, Douglas A Leff, de la oficina de campo de San Juan, Puerto Rico del FBI, hicieron el anuncio.

Jack Kachkar, de 55 años, fue declarado culpable de ocho cargos de fraude electrónico que afectaron a una institución financiera. Esto fue después de un juicio que duro tres semanas ante el Juez de Distrito de los Estados Unidos, Donald L. Graham del Distrito Sur de Florida. Kachkar está programado para ser sentenciado por el juez Graham el 30 de abril de 2019.

“Jack Kachkar diseñó un esquema de fraude masivo que condujo directamente al fracaso de un importante banco puertorriqueño con más de 1,500 empleados”, dijo el Fiscal General Adjunto Benczkowski. “Quiero felicitar a los fiscales y a nuestros socios de la ley por su trabajo incansable en la investigación de este complejo caso y responsabilizando al acusado por estos delitos”.

“El fraude de Jack Kachkar causó un daño sustancial a los 1,500 empleados de Westernbank y la gente de Puerto Rico”, dijo el abogado estadounidense Fajardo Orshan. “La Oficina del Fiscal de EE.UU. sigue comprometida con el enjuiciamiento de aquellas personas y corporaciones que usan a Miami y otras comunidades del sur de la Florida como su base para operar planes de fraude multinacionales”.

“El veredicto de hoy responsabiliza al demandado por la organización de esquemas fraudulentos que resultaron en más de $100 millones en pérdidas para las instituciones aseguradas y la FDIC como receptor”, dijo el Inspector General Lerner. “La Oficina del Inspector General de la FDIC sigue comprometida con la investigación de casos de engaño y estafas que socavan la integridad de las instituciones financieras, y continuaremos trabajando con nuestros socios encargados de hacer cumplir la ley para llevar ante la justicia a quienes cometen tales delitos.




Industria del cannabis medicinal en Puerto Rico se queda sin institución bancaria

“Tu Coop”, la única institución financiera que proporciona servicios a la industria del cannabis medicinal, dejará de hacerlo en una movida que dejará a la industria sin servicios bancarios en la isla.

Si bien la industria del cannabis medicinal es legal en Puerto Rico, es ilegal en la jurisdicción federal. Por lo tanto, los bancos comerciales y muchas instituciones financieras se niegan a proporcionar servicios a las clínicas médicas de cannabis.

El sector cooperativo, que está regulado por las leyes locales, es el único que proporcionó dichos servicios financieros a la industria. Al principio, dos cooperativas de ahorro y crédito ofrecían el servicio. Sin embargo, una de ellas, Sol Coop dejó de prestar servicios a la industria en 2017, dejando a “Tu Coop” como el único proveedor de servicios.

Con “Tu Coop” cancelando el servicio, la industria del cannabis medicinal estará impedida de realizar pagos electrónicos, como los que la industria tiene que hacer al Departamento de Hacienda.

Goodwin Aldarondo, portavoz de Puerto Rico Legal Marijuana, confirmó la información reportada por primera vez por la revista “Crónicas”, la revista comercial que cubre la industria del cannabis en la isla. Aldarondo dijo que la medida no eliminará a la industria, que “está aquí para quedarse”, sino que hará que las clínicas de cannabis sean víctimas de robos porque los ladrones sabrán que tienen mucho dinero en efectivo.

La industria genera millones de dólares ya que actualmente existen 56,000 personas en Puerto Rico con licencia para consumir cannabis medicinal. “En Colorado, algunas clínicas tienen que hacer cajas de seguridad subterráneas”, dijo.

La decisión evitará que la industria en crecimiento pague el impuesto sobre las ventas y uso (IVU) o que pague al Centro de Recaudación de Ingresos Municipales (CRIM). “La pregunta ahora es si esas instituciones ahora aceptarán efectivo”, dijo. “Esto hará que sea más difícil regular la industria”, agregó.

Aldarondo dijo que “Tu Coop” ha presentado una orden judicial para intentar detener el movimiento. La cooperativa se vio obligada a dejar de prestar el servicio después de que el Banco Cooperativo le informara que ya no prestaría el servicio. “El problema era que no se aceptaban cheques emitidos por Tu Coop”, dijo.

CB en Español contactó al Banco Cooperativo cuyo presidente no estaba disponible para hacer comentarios. También contactó a Israel Menchaca, director ejecutivo de “Tu Coop”, pero no estuvo disponible para hacer comentarios.




Microsoft y Mastercard crean alianza para impulsar innovaciones en identidad digital

Las empresas Mastercard y Microsoft anunciaron el martes una colaboración estratégica para mejorar la forma en la que las personas gestionan y utilizan su identidad digital.

La iniciativa servirá como base para servicios nuevos de Mastercard impulsados por Microsoft Azure y construidos en colaboración con líderes en las comunidades de banca, operadores de redes móviles y gobierno.

En la actualidad, verificar cualquier identidad en línea aun depende de evidencia física o digital gestionada por cierta parte, ya sea por el número de pasaporte, evidencia de dirección, licencia de conducir, credenciales de usuario u otra forma. Esta dependencia pone mucha presión sobre individuos, quienes tienen que recordar con éxito cientos de contraseñas para varias identidades y están siendo expuestos cada vez más a mayores complejidades para probar su identidad y gestionar sus datos.

Trabajando en conjunto, Mastercard y Microsoft buscan ofrecerles a las personas una forma segura e instantánea de verificar su identidad digital con quien quieran y dónde quieran.

La respuesta a estos retos es un servicio que les permita a los individuos ingresar, controlar y compartir los datos de su identidad a su manera, a través de los dispositivos que utilizan todos los días. Ese es el propósito de Mastercard, trabajar de cerca con actores como Microsoft.

“El entorno de identidad digital de hoy es dispar, inconsistente y lo que funciona en un país a menudo no funcionará en otro. Contamos con una oportunidad para establecer un sistema que ponga a las personas en primer lugar, entregándoles el control de sus datos de identidad y en dónde se utilizan estos”, expresó Ajay Bhalla, presidente de soluciones cibernéticas y de inteligencia de Mastercard.

“Trabajar con Microsoft nos acerca aun más a hacer de un servicio de identidad digital interoperable a nivel global una realidad, y esperamos poder compartir más en el futuro cercano”, agregó.

El acceso a una identidad digital reconocida universalmente podría liberar experiencias nuevas y mejoradas para las personas a medida que interactúan con negocios, proveedores de servicios y su comunidad en línea, incluyendo:

  • Servicios financieros: Mejorar y acelerar el proceso de identificación del solicitante para establecer una cuenta bancaria nueva, un préstamo o una cuenta de servicios de pago
  • Comercio: Facilitar una experiencia de compras en línea y en tiendas más personalizada y eficiente, sin importar el tipo de pago, dispositivo o proveedor de servicios
  • Servicios de gobierno: Simplificar interacciones con agencias y servicios gubernamentales; tales como presentar impuestos, solicitar pasaportes o asegurar pagos de soporte (ej., Seguridad Social)
  • Servicios digitales: Optimizar y ofrecer un uso más sencillo de email, redes sociales, servicios de streaming de películas/música y plataformas de viajes compartidos

“La identidad digital es la piedra angular de cómo las personas viven, trabajan y se entretienen todos los días”, señaló Joy Chik, vice presidente corporativo de identidad de Microsoft.

“Creemos que las personas deben tener el control de su identidad y datos digitales, y nos emociona trabajar primero con Mastercard para traer nuevas innovaciones de identidad descentralizadas a la práctica”, añadió.

Esta iniciativa de identidad digital también podría ayudar a resolver retos comunes:

  • Inclusión de identidad: Más de 1,000 millones de personas, la mayoría mujeres, niños y refugiados, no están oficialmente reconocidos; una identidad digital puede mejorar su acceso a salud, finanzas y servicios sociales.
  • Verificación de identidad: Una identidad digital única y reutilizable puede ayudar a las personas a interactuar con un comerciante, banco, agencia gubernamental e innumerables proveedores de servicios digitales adicionales con mayor integridad, menores costos y menos fricción.
  • Prevención de fraude: Una identidad digital única puede ayudar a reducir el fraude en pagos e identificar el robo en varias modalidades.

Microsoft y Mastercard están uniendo sus fortalezas respectivas, tanto con el expertise de Microsoft en tecnología para la identidad y el de Mastercard en la organización segura de interacciones digitales dentro de un ecosistema complejo con múltiples partes de interés.




Mastercard elimina requisito de firma en tarjetas y recibos de compras

Como parte de los esfuerzos en curso para apoyar el comercio digital y ofrecerles a los consumidores acceso a pagos simples, rápidos y seguros en todas partes, Mastercard anunció hoy que ya no serán necesarias las firmas, ni en la tarjeta ni en los recibos.

A partir de abril de 2019, los emisores de Mastercard y Maestro tendrán la opción de incluir o no un panel de firma seguro al reverso de sus tarjetas. Para los titulares de la tarjeta, no tener que firmar significa poder pagar de forma más rápida y contar con un método de autentificación más avanzado en los puntos de venta.

Hoy en día los consumidores experimentan algo similar cuando tocan una pantalla para hacer un pago, los pagos con tarjeta sin contacto son rápidos, seguros y muchas veces no hay que firmar. Con este cambio, los emisores de Mastercard tendrán la opción de incluir el panel de firma en sus tarjetas. Este paso imita opciones similares que brindan los comerciantes minoristas para no tener que solicitar la firma de los titulares de tarjetas para las compras en las tiendas.

Eliminar la necesidad de una firma es parte de un importante giro hacia una tecnología de seguridad avanzada como el chip de EMV, los pagos sin contacto y las tecnologías avanzadas para evitar fraudes que están cambiando la forma en que las personas pagan y verifican su identidad. Estas innovaciones ofrecen una mayor seguridad y una experiencia más simple de pago. Además, los consumidores continuarán disfrutando de la cobertura de protección de Cero Responsabilidad contra fraude de Mastercard.

Esta decisión refleja un cambio en las actitudes del consumidor en relación con las firmas. En Estados Unidos, por ejemplo, solamente el 40 por ciento de los consumidores han firmado la parte posterior de sus tarjetas, y un tercio de los que no lo han hecho afirman que no tiene sentido firmarlas. Más de la mitad de los estadounidenses piensan, con razón, que cuentan con la misma seguridad, aunque no firmen la parte posterior de sus tarjetas, y dos tercios quieren que la biometría reemplace las firmas, las contraseñas y los códigos PIN cuando paguen con la tarjeta.

“Lo vemos como algo que nos beneficia a todos. Lo que nos ha permitido dar este paso son las inversiones que hemos hecho en tecnología, como inteligencia artificial y biometría”, afirmó Ajay Bhalla, presidente de soluciones cibernéticas y de inteligencia de Mastercard. “Creemos que los comerciantes y nuestros socios emisores de todas partes agradecerán la posibilidad de ofrecerle al cliente una experiencia de pago más simple, a la vez que mantienen los más altos niveles de seguridad”.

“Teniendo a nuestra disposición formas modernas y avanzadas de autentificación, la decisión de eliminar el requisito de captura de firmas y paneles de firma estaba muy clara”, expresó Linda Kirkpatrick, vicepresidente ejecutiva de Comercios y Aceptación para Mastercard EE.UU. “Eliminar un proceso que la mayoría de las personas consideran anticuado y engorroso es un paso importante para sincronizarse con un mundo cada vez más digital”.

Todas las cifras, a menos que se indique lo contrario, han sido facilitadas por una compañía independiente para investigación del mercado global. El tamaño de la muestra fue de 1,211 adultos. El trabajo de campo se realizó el 26 y 27 de septiembre de 2018. La encuesta se hizo en línea a través de una encuesta general. Las cifras se han ponderado y son representativas de todos los adultos estadounidenses (de 18 años en adelante).




Aseguran actividad económica de Puerto Rico está en los niveles antes de María

El presidente del Banco de Desarrollo Económico (BDE), Luis Burdiel Agudo, expresó el martes que el ritmo de actividad económica de Puerto Rico ya está en los niveles antes de que el huracán María azotara a la isla y espera que continúe de forma sostenida.

“Va a haber un crecimiento sostenido. Es tendencia ascendente. Puerto Rico se está recuperando,” dijo en un aparte a los reporteros durante la conferencia “Blockchain y otras Tecnologías Disruptivas: La Ventaja Competitiva para el Emprendimiento y la Transformación Digital”.

Burdiel Agudo dijo que se pese a que María “fue un desastre y una tragedia”, la tormenta puso a Puerto Rico en el mapa mundial. “La mayoría de las personas que nos visitaron se dieron cuenta de que Puerto Rico tiene futuro enorme,” sostuvo.

No obstante, Burdiel Agudo dijo que todavía falta mucho para completar la reconstrucción del país. Todavía gran parte de los fondos federales de la Agencia Federal para el Manejo de Emergencias (FEMA) no han llegado y lo que se esperaba recibir de reclamaciones de seguros.

En cuanto al tema de Blockchain, Burdiel Agudo dijo que las regulaciones se van a tener que poner a la par con la nueva tecnología, en la cual se reduciría la privacidad de las personas. Blockchain es un sistema en el que un registro de transacciones se mantiene en varias computadoras que están vinculadas por una red.

El abogado y profesor en economía digital, Juan C. Rodríguez Maseda, dijo que la tecnología Blockchain está directamente opuesta a la privacidad y al derecho a ser olvidado. También mencionó que es muy difícil corregir información dentro de un “blockchain” porque no es una tecnología centralizada.

“Lo mismo se decía de la Internet”, indicó Burdiel Agudo al destacar que ya se ha sacrificado la privacidad con las redes sociales como Facebook o Twitter.

Burdiel Agudo dijo que la tecnología de blockchain le daría al gobierno certeza y transparencia. “Si se va a usar esta tecnología es para que haya rastro de todo y todo quede retratado”, dijo.




Gobierno de Puerto Rico realizará seminario sobre blockchain para empresarios

Todo lo relacionado a la tecnología blockchain y su rol en los negocios se discutirá en un seminario que se llevará a cabo el próximo martes, 16 de octubre en el Centro de Convenciones de Puerto Rico, informó el presidente del Banco de Desarrollo Económico de Puerto Rico (BDE), Luis Burdiel.

El evento denominado “Blockchain y otras tecnologías disruptivas: la ventaja competitiva para el emprendimiento y la transformación digital”, es fruto de una alianza del BDE con el Departamento de Desarrollo Económico, la empresa Dictum Puerto Rico, la Fundación para la Innovación Financiera y la Economía Digital (FIFED) y la firma de consultoría tecnológica Dictum Futurae.

“Es de vital importancia que la comunidad empresarial esté debidamente informada sobre tecnologías disruptivas como el blockchain”, expresó Burdiel. “Esta tecnología altamente versátil fue desarrollada originalmente para el registro de transacciones financieras con la moneda digital Bitcoin. Sin embargo, su diseño ha propiciado que se utilice para todo tipo de aplicaciones”, agregó.

Los temas a discutir durante el seminario libre de costo incluyen: aspectos legales y regulatorios del blockchain, nuevas tecnologías y modelos de negocio, la gobernanza y la identidad digital, la funcionalidad de los “smart contracts”, así como las aplicaciones de blockchain en situaciones de emergencia. Los asistentes tendrán la oportunidad de compartir sus dudas e inquietudes con los conferenciantes.

“El blockchain es una tecnología que -aplicada correctamente- va a resultar esencial para fortalecer la competitividad empresarial. En el Departamento hemos sido pioneros creando un Consejo Asesor de Blockchain para asistir en el desarrollo e implementación de un marco regulatorio para este sector. El objetivo es maximizar el uso de esta tecnología de manera que aporte a la recuperación de Puerto Rico”, manifestó el secretario del Departamento de Desarrollo Económico y Comercio, Manuel A. Laboy Rivera.

“La tecnología es un factor clave para el emprendimiento y una herramienta determinante en situaciones de emergencia, por eso el Grupo Dictum, de la mano de sus abogados, economistas e ingenieros expertos en economía digital acercarán al público puertorriqueño los últimos avances para el desarrollo empresarial, así como casos de uso de aplicación en la realidad de la isla”, afirmó el CEO y socio de Dictum Abogados y Dictum Futurae y también presidente de la Fundación para la Innovación Financiera y la Economía Digital (FIFED), don Vicente José García Gil.

“Continuamos trabajando sin descanso para apoyar la gestión de los pequeños y medianos empresarios y acelerar el proceso de recuperación económica de nuestra Isla, según el compromiso expresado públicamente por el Gobernador de Puerto Rico, doctor Ricardo Rosselló Nevares”, dijo Burdiel.

“El evento que tendrá lugar la próxima semana representa la oportunidad ideal para que se den cita los cientos de empresarios que buscan oportunidades de negocio en el área de tecnología blockchain o quieren incorporar la misma exitosamente en sus operaciones”, añadió.

Los empresarios interesados en participar del seminario libre de costo pueden registrarse en la página de Internet del BDE, bde.pr.gov.




FirstBank lanza nuevo servicio de billetera digital en Puerto Rico

FirstBank anunció hoy la disponibilidad para sus clientes de tarjetas de crédito Beyond, el nuevo servicio Beyond Mobile, conocido en el mercado como Billetera Digital (“Digital Wallet”, en inglés) que les permitirá a los clientes realizar pagos en comercios sin tener que mostrar físicamente su tarjeta.

Para comenzar a disfrutar de los beneficios y la seguridad del servicio de billetera digital Beyond Mobile, los clientes deben tener un teléfono móvil, descargar la aplicación Samsung Pay o Google Pay y completar la información de su tarjeta de crédito.

Al suscribirse en Beyond Mobile, un número de tarjeta de crédito virtual o token sustituirá el número real de la tarjeta de crédito. Este número único quedará ligado específicamente a ese móvil, brindando al cliente mayor seguridad al realizar sus compras en aquellos comercios cuyos terminales estén habilitados para recibir este tipo de transacción, según indicó la institución bancaria en declaraciones escritas.

“En FirstBank hemos estado trabajando en la innovación y optimización de nuestros productos y servicios. Nuestros clientes con tarjetas de crédito Beyond Visa o MasterCard de FirstBank emitidas en Puerto Rico y Florida, pueden comenzar a habilitar su Beyond Mobile para hacer sus transacciones en todo establecimiento en Puerto Rico y otros países que cuenten con la tecnología compatible”, expresó Juan Carlos Vázquez, primer vicepresidente de Crédito de Consumo de FirstBank.

Entretanto, FirstBank lanzó el Servicio de Alertas de Fraude a través de correo electrónico y/o mensaje de texto para clientes de tarjetas de crédito Beyond, Visa Débito o Visa Business. Todo cliente con un teléfono móvil y/o dirección de correo electrónico registrado en los sistemas comenzará a recibir alertas de fraude, en caso, de detectarse alguna actividad sospecho o fraudulenta.

“Por otro lado, es importante que en nuestro sistema aparezca registrado el correo electrónico y/o número de teléfono móvil de nuestros tarjetahabientes. En caso de detectar alguna compra considerada sospechosa o fraudulenta, los clientes podrían recibir una notificación automatizada por mensajes de texto y/o correo electrónico. Al recibir la alerta, el cliente deberá confirmar de inmediato si reconoce o no la transacción. Una vez el cliente conteste, se actualiza su tarjeta y se toma la acción pertinente”, explicó Gloria Martínez, vicepresidenta y gerente de Manejo de Fraude de FirstBank.

La institución bancaria que está de celebración por su 70 aniversario, compartió varios consejos importantes para proteger transacciones como: revisar frecuentemente los estados de cuenta, no prestar su tarjeta de crédito o débito, verificar que las páginas donde pague por internet tengan certificado de seguridad y firmar la tarjeta en la parte posterior para que el comercio tenga otra forma de identificarlo.




Banco Popular lanza campaña en respuesta a la incertidumbre de puertorriqueños tras María

Banco Popular lanzó el viernes una campaña publicitaria titulada “Cuenta con Nosotros” donde resaltan que la institución siempre está al servicio de sus clientes para brindar apoyo y estabilidad en los momentos más críticos de la vida.

A un costo total de $700,000, la campaña se hizo en respuesta a la incertidumbre en la vida de los puertorriqueños provocada por el azote del huracán María, el cual dejó sobre $90 billones en daños a la infraestructura.

“En este momento histórico, nuestro rol es proveer un sentido de estabilidad y apoyo. Seguimos encaminados hacia el futuro como propulsores de crecimiento buscando lo mejor para nuestros clientes y comunidades”, expresó Eduardo Negrón, vicepresidente ejecutivo a cargo del Grupo Administración.

A través de su paso por Puerto Rico, Banco Popular ha hecho publicidad resaltando su rol integral en la sociedad puertorriqueña y una enorme labor filantrópica. Sin embargo, la institución financiera ha sido en ocasiones blanco de ataques de manifestantes que la ven como un representante de los grandes intereses económicos. Negrón dijo que al Banco le interesa que Puerto Rico progrese y que siempre ha contribuido al mejoramiento de la isla.

“Nuestra organización siempre ha estado orgullosa de servir a los puertorriqueños y a las comunidades y hay grupos que resienten o nos consideran el ‘poster child’ porque simbolizamos el éxito de la empresa privada y eso es parte de la responsabilidad… Tratamos de tener mucha sensibilidad con esas personas… Quisiéramos tener siempre diálogo”, señaló Negrón.

El ejecutivo destacó que sobre el 80% de los empleados del Banco Popular donan dinero a la Fundación Popular, entidad que ha otorgado miles a los necesitados. La organización le concede tiempo libre con paga a empleados para que trabajen en la comunidades. “Puerto Rico siempre ha tenido esta disyuntiva de empresario y aquellos que no creen en el sistema de nosotros,” dijo tras destacar que las protestas en contra del Banco dan tristezas pero no minan el ánimo de los empleados.

La campana comenzó su primera fase con una convocatoria en las redes sociales donde se invitó a los clientes a someter fotos de lo que más valoran utilizando el hashtag #loquemasvaloro. La primera vicepresidenta de Mercadeo e Inteligencia sobre el Cliente, Denise Draper sostuvo que se recibieron sobre 1,000 fotos. “Recibimos una amplia variedad de fotos que plasmaban desde el nacimiento y graduación de un hijo hasta paisajes de ese viaje memorable”, indicó.

La segunda fase se enfoco en destacar lo que Popular pone al servicio de lo que mas valoran sus clientes que es sus 160 sucursales, sobre 600 cajeros, sus plataformas y sus más de 7,000 empleados. Como estrategia los clientes de Banco Popular podrán subir su foto como imagen al portal de acceso (“login”, en inglés) de la aplicación Mi Banco Móvil.

La tercera fase es el lanzamiento de la campaña masiva en radio, cine, prensa, televisión y digital.

El anuncio se filmó en la sucursal de Ponce Plaza y estuvo a cargo de la agencia JWT bajo la visión de su director creativo, Jaime Rosado. La empresa puertorriqueña Nostrom Moving Images y su director Benoit Gabriel trabajaron la producción del anuncio para televisión mientras que la post producción estuvo a cargo de Reaktor. La fotografía para los anuncios de prensa y la locución de radio fueron hechos por Reynaldo Rodríguez de Rey Studio y Wilfred Morales.




Tres compañías abandonan el Comité de Acreedores no Asegurados

Las compañías Puerto Rico Hospital Supply, Total Petroleum Puerto Rico, Corp. y Peerless Oil & Chemicals, renunciaron al Comité de Acreedores no Asegurados.

Un documento presentado al tribunal por el síndico estadounidense, Daniel McDermott no estableció las razones por las cuales las tres entidades abandonaron el comité. Mientras, McDermott dijo que agregó otro miembro al comité: Tradewinds Energy Barceloneta, LLC.

Las renuncias se producen un día después de que la jueza Laura Taylor Swain rechazara los intentos del Comité de imponer una suspensión en la reestructuración del Banco Gubernamental de Fomento. Todavía está pendiente una audiencia sobre una queja adversaria presentada a principios de este mes.

El Comité se compone de los siguientes miembros: la Federación Estadounidense de Maestros (AFT, en inglés), Doral Financial, Corp., Genesis Security, la Unión Internacional de Empleados de Servicio (SEIU, en inglés), Unitech Engineering, Baxter Sales & Distribution Puerto Rico, Corp. y Tradewinds Energy Barceloneta.

Comité de Reclamaciones evaluará posibles demandas que puedan beneficiar a deudores




Comité de Reclamaciones evaluará posibles demandas que puedan beneficiar a deudores

El Comité de Reclamaciones Especiales creado por la junta de control fiscal evaluará los hallazgos de una investigación sobre las causas de la deuda realizada por la firma Kobre & Kim para determinar posibles demandas que puedan beneficiar a los deudores.

“La primera fase de esta investigación fue diagnóstica. ¿Hay causas de acciones de diversas maneras y qué podemos hacer para garantizar que esto no vuelva a suceder?”, señaló David Skeel, miembro de la junta, durante una audiencia el martes. El Comité de Reclamos está compuesto por Skeel y los miembros Ana Matosantos, Arthur González y Andrew Briggs.

Durante la vista, la firma Kobre & Kim enfatizó que el objetivo de la investigación era determinar qué contribuía a la deuda de $72 billones de Puerto Rico y no culpar a individuos específicos.

“El objetivo del informe tiene poco que ver con la culpabilidad, pero más con los hechos… El objetivo era identificar para el público los hechos relevantes de la crisis fiscal y dejar para el público y los políticos el objetivo de la responsabilidad”, expresó John Kouriel de la firma Kobre & Kim.

El tiempo es esencial debido a que la fecha límite para que los deudores del Título III ejerzan poderes de evasión para recuperar ciertas transferencias de propiedad, tales como preferencias o transferencias fraudulentas, o para anular gravámenes será para el mes de mayo. “El foco va a ser si hay causas de acción que podrían traer dinero”, dijo Skeel.

Negociada casi el 40% de la deuda de Puerto Rico

La documentación reunida por el investigador está programada para hacerse pública de acuerdo con un plan de salida presentado a la jueza Laura Taylor Swain que también contiene procedimientos para establecer disputas de confidencialidad, de acuerdo con documentos judiciales. Ninguno de los documentos se ha hecho público aún.

El Comité de Acreedores No Asegurados se ha quejado en la corte del acuerdo de reestructuración del Banco Gubernamental de Fomento (BGF), argumentando que liberaría a la entidad de responsabilidad por las acciones como agente fiscal del gobierno, impidiendo que los deudores del Título III busquen activos. Skeel señaló que había confusión sobre el alcance de las exoneraciones que se permitirán como parte de la reestructuración del BGF.

“El alcance es bastante estrecho. Las exoneraciones no liberan a los antiguos ejecutivos del BGF. No liberan a ninguno de los profesionales, a ninguno de los bancos… También se aplica a los empleados actuales del BGF. Deberían estar protegidos en el proceso de reestructuración actual… Es algo que hemos estudiado con mucho cuidado”, dijo.

El martes, la jueza Laura Taylor Swain negó la solicitud del comité de hacer cumplir la suspensión automática de la reestructuración del BGF. Todavía hay otra demanda acusatoria pendiente.

Antes de la conferencia de prensa de la junta de control fiscal, un panel de funcionarios del sector privado formuló varias recomendaciones, incluido el nombramiento de un síndico de reclamaciones. Cuando se le preguntó acerca de la propuesta, Skeel dijo “no sabemos”. El nuevo comité está recién formado. Lo que haremos es mirar este informe, buscar posibles causas de acción y actuar en consecuencia… Llevaremos el litigio donde sea apropiado”.

Aafaf y BGF anuncian resultados de solicitud de votos para aprobar modificación cualificada 

Matosantos dijo que el comité especial no solo presentará reclamos, sino que también hará referidos al Departamento de Justicia y hará sugerencias para cambios en las operaciones del gobierno. “Muchos de los problemas que surgieron ya son parte del caso del Título III”, dijo Matosantos. Algunos de estos problemas incluyen la legalidad de la emisión de bonos de 2014 y si Puerto Rico violó sus límites de deuda constitucional.

Cuando se le preguntó si la junta respaldará investigaciones paralelas a la deuda, como la propuesta por el Frente Ciudadano por la Auditoría de la Deuda, Kouriel dijo que el informe habla por sí solo. “En lo que a mi respecta, pudimos identificar qué tipo de decisiones se podrían haber tomado”, dijo.

Al preguntársele si la firma informó a la junta de cualquier mala conducta, Kouriel dijo que “el informe es la respuesta… El informe habla por sí mismo sobre el grado de mala conducta que encontramos…”

El consejero general asociado de la Unión Internacional de Empleados de Servicio (SEIU, en inglés), Alvin Velázquez, dijo a CB en Español que la junta necesitaba ir detrás de los bancos y las empresas que asesoraban al gobierno sobre las emisiones de bonos en lugar de perseguir a las personas porque ese no es el lugar donde está el dinero.

Durante la audiencia, hubo una protesta silenciosa de un grupo de personas que sostenían un letrero que decía “La junta miente”.

Junta de control fiscal establece Comité Especial de Reclamaciones